就在陸垚在進行比武大會的同時，宋夏之間的關系卻變得越來越緊張。

范仲淹與韓琦為首的大宋，和以張元為代表的西夏的談判，雙方從一開始就陷入到了僵局，對于是否承認西夏獨立，雙方各執一詞，都不肯讓步，談判越來越難以進行下去。

在這里，就不得不說一下張元此人了。

原為北宋永興軍路華州華陰縣人（今陜西華陰人），本姓張，名不詳，年輕時“以俠自任”、“負氣倜儻、有縱橫才”，才華出眾。在北宋累試不第(一說殿試時被黜落），自視才能難以施展，遂決心叛宋投夏。

大約在宋仁宗景祐年間（1034-1037年），也是元昊建國前的廣運、大慶年間，與好友吳昊（真名不詳，原姓胡）聽說李元昊有立國稱帝大志，就來到西夏，此時才改名為張元，其胡姓好友改姓名為吳昊。二人在一家酒館里，終日飲酒，并用筆在墻壁上寫下：“張元吳昊來飲此樓”。巡邏者見到后，知道他們不是夏人，將他們拿下送予元昊。元昊問他們為何觸犯其名諱？（時元昊尚未改名為曩霄）為何進入夏境？二人大聲說：“姓尚未理會，乃理會名耶？？”（元昊本姓拓跋，其先人曾先后受唐朝皇帝賜姓李和宋朝皇帝賜姓趙，可謂一人多姓）元昊聽后非常驚奇，就釋放了他們，并且委以重任。

二人投夏后，其家屬被宋羈縻隨州的時候，元昊派間諜矯宋朝的詔令釋放他們，人未有知者，后乃聞西入臨境作樂，迎此二家而去”入夏后頗得信任，元昊稱帝建國后不久，即任命張元為中書令，后來吳昊也被重用。

西夏天授禮法延祚四年（1041年）好水川之戰中張元輔助元昊大敗任福等人率領的宋軍，宋軍僅陣亡就高達一萬多人，望著好水川內遍布的宋軍尸體，西夏軍師張元趾高氣昂地在界上寺墻壁上題詩一首：“夏竦何曾聳，韓琦未足奇。滿川龍虎輦，猶自說兵機。”以宋軍的尸山血海來博取功名，自得之意，溢于言表，并在詩后題言譏諷韓琦，署名時寫了一大串官銜：“（西夏）太師、尚書令、兼中書令張元隨大駕至此。”

同年，官至國相。其素懷功名，以滅宋為志，力勸元昊擴大對宋戰爭，攻取陜西關中之地，進而東向中原，同時聯絡契丹，讓其攻打河北諸路，讓宋朝受到兩面夾擊，勢必陷入困境乃至崩潰。

好水川之戰后，張元建議元昊出兵渭州，待機取長安。元昊采納了他的意見，策劃了定川寨之戰（1042年），元昊那句“朕當親臨渭水，直據長安”的豪氣干云的通告，也出自張元的手筆。夏軍深入到渭州境，但該路軍隊遭到宋朝原州（今甘肅鎮原）知州景泰的頑強阻擊，西夏士兵全軍覆滅，西夏直搗關中的計劃最終破滅。張元常勸說元昊：攻取漢地，令漢人守之，這樣才能擴大疆域，財用充足。但元昊還是游牧民族長期養成的習慣，常是擄掠而還。因此，雖然取得勝利，財用卻越來越困難。

后來，元昊在準備與北宋議和（“慶歷和議”1044年）時，張元力爭不可，但是元昊沒有聽從他的意見，及至西夏與契丹發生戰事（1044年的賀蘭山之戰），張元知道其理想無法實現，于是郁郁不樂，在夏天授禮法延祚七年（1044年）病逝。元昊不知所終。

可以看出，張元此人其實即便是在戰后也是非常不同意宋夏和議的。恐怕這與他在大宋當時的經歷有很大的關系，屢次科舉不能中榜，而在大夏這邊倒是受到了重用。

宋朝經過趙匡胤、趙光義哥倆的開拓，到宋真宗時已經進入守成時代。澶淵之盟后，宋遼實現長期和平，宋真宗大搞封建迷信活動，又是降“天書”，又是封禪泰山，又是祭祀后土，“一國君臣如病狂”，宋面對咄咄逼人的李繼遷，宋真宗沒有采取得力的進討措施，反而妥協退讓，將夏、銀、綏、宥、靜等五州之地白白送